Llamadas de fraude
Conductas de un defraudador:
- La persona que se comunica no tiene los datos completos
- Siempre brinda un dato, y pregunta una información adicional
- Pregunta datos que ya debe tener (agente-cliente)
- El defraudador pide estatus de inmediato
- Usa frases ya conocidas por el departamento
- Busca cambios en los envíos de manera insistente, ocupa argumentos fatales
- Controla y hace mediación, ocupa frases para hacer sentir cómodo al asesor
cuando pregunta información - El sonido exterior (si es agente debe escuchar ruido de fondo)
- Marca constantemente
- El defraudador es insistente al solicitar un dato
- Cuando se sabe descubierto prefiere terminar la llamada
- Si se le menciona que va a ser transferido al departamento legal, se pone nervioso
y cuelga.
Medidas de seguridad:
- El llamante debe confirmar los datos de la transacción (folio, agencial, monto etc..), si no
los tiene por ningún motivo se debe dar información. - Nunca mencionar el nombre de los departamentos (es solo MAXI)
- Si es cliente, confirmar los datos del recibo
- Si es agente, confirmar datos de la transacción
- Si el agente que solicita balance, se debe preguntar el monto de ultimo deposito
- Si el asesor detecta actividad sospechosa, de inmediato debe reportarlo vía chat o directo
con el supervisor
Directorio Telefónico
| Auditorías IRS, Subpoenas o Requerimientos Legales Phone: 1 (469) 249 1926 Fax: 1 (469) 854 0304 Email: [email protected] | Cobranza Phone: (888) 270 2728 Fax: 1 (866) 629 8726 Email: [email protected] |
| Ventas Telefónicas (Call Center) Phone: (866) 367 6294 Fax: N/A Email: [email protected] | Soporte Técnico Phone: (855) 248 0414 Fax: N/A Email: [email protected] |
| Cumplimiento Phone: 1 (972) 607 3666 / 1 (866) 216 4452 Fax: 1 (866) 367 6295 / 1 (888) 545 8850 Email: [email protected] | Ventas Internas Phone: (888) 995 0310 / (469) 249 1925 Fax: 1 (877) 495 9065 Email: [email protected] |
| Servicio al Cliente Phone: (866) 216 2852 Fax: 1 (866) 984 0592 Email: [email protected] | Administración de Agencias Phone: (877) 996 7361 Fax: 1 (888) 415 6662 Email: [email protected] |
| Monitoreo & Fraudes Phone: 1 (877) 771 6294 Fax: N/A Email: [email protected] | Administración Phone: (469) 249 1898 Fax: N/A Email: N/A |
| Capacitación AML Phone: (877) 996 7362 Fax: 1 (866) 367 6295 / 1 (888) 545 8850 Email: [email protected] | Tesorería Phone: (469) 249 1899 Fax: N/A Email: [email protected] / [email protected] |
Bancos
| BANK NAME | STATE |
| WELLS FARGO | AK, AL, AR, AZ, CA, CO, CT, DC, DE, FL, GA, HI, IA, ID, IL, IN, KS, MA, MI, MN, MS, MT, NC, ND, NE, NJ, NM, NY, NV, OH, OR, PA, RI, SC, SD, TN, TX, UT, VA, WA, WV, WI |
| AMERICAN NATIONAL | TX |
| APEX BANK | TN |
| BANCFIRST | All states (except Hawaii) |
| BANK OF LINCOLN COUNTY | TN |
| BANK OF OKLAHOMA | OK |
| BANK OF THE PANHANDLE | OK |
| BANK OF TEXAS | AZ, NM, CO, TX, OK, KS, MO, AR |
| BMO HARRIS BANK | IL, IN, AZ, MO, MN, KS, FL, WI, CA |
| CADENCE BANK | AL, AR, FL, LA, MO, MS, OK, TN, TX |
| CENTRAL NATIONAL BANK | KS & NE |
| CITIZENS TRI-COUNTY BANK | TN |
| CNB | NM |
| CNB BANK | NY, OH, PA |
| COMMUNITY NATIONAL BANK | KS, MO OK |
| FIFTH THIRD BANK | FL, GA, IL, IN, KY, MI, NC, OH, SC, TN, WV |
| FIRST AMERICAN BANK | FL, IL, WI |
| FIRST FIDELITY BANK | AZ CO OK |
| FIRST MERCHANTS BANK | IN, OH, MI IL |
| FIRST MID BANK & TRUST | IL, MO, TX |
| FIRST COMMUNITY BANK | AR MO |
| FIRST NATIONAL BANK TEXAS | TX, NM, AZ |
| FIRST SECURITY | AR |
| FOUNDATION BANK | TN |
| FROST BANK | TX |
| GULF COAST BANK | LA |
| M C BANK & TRUST | LA |
| OLD NATIONAL BANK | IL, IA, IN, MI |
| PEOPLES EXCHANGE BANK | KY |
| SOUTHERN BANK (PREV. CITIZENS BANK & TRUST) | MO, AR, IL, KS |
| SOUTHSIDE BANK | TX |
| VERABANK | TX |
| VERITEX COMMUNITY BANK | TX |
| EVOLVE BANK & TRUST | All states (except Hawaii) |
Flujo de apertura
Métodos de Pago Maxi
Contenido:
- Métodos de Pago
- Cash at Bank Branch
- ACH Debits
- Remote Deposit
- E-Check
- Armored Services
- Armored Truck
- Smart Safe
- Cash Vault By Mail
- ATM Card
- Night Drop Box
- Wire Transfer
- Cheque de caja
Métodos de Pago
Maxi cuenta con diferentes formas para que los agentes realicen sus depósitos y así proporcionar el
método más adecuando de acuerdo a las necesidades de cada agencia, de esta manera los agentes
pueden realizar el pago de su producción de manera puntual y segura.
Las formas de pago disponibles son las siguientes:
Cash at Bank Branch
El agente deposita efectivo en una sucursal bancaria cerca de su agencia.
- ¿Quién canaliza la solicitud?: Represente de Ventas
- ¿Qué tiempo tarda en activarse esta forma de pago? Inmediatamente, una vez que se recibe la
información en el departamento de Administración de Agencias - ¿Cuál es el proceso de solicitud?: Al seleccionar este método de pago el representante de ventas
proporcionará el formato de ACH Agreement y el agente compartirá la información de su cuenta
de negocio o cuenta personal, así como un cheque Void para autorizar el cobro del dinero de dicha
cuenta en los días de pagos que tiene asignados.
Si el agente decide cambiar de cuenta de ACH, deberá enviar nuevamente una copia de un cheque VOID
para proceder al departamento de Administración de Agencia.
Remote Deposit
El agente deposita cheques vía scanner.
- ¿Quién canaliza la solicitud?: Representante de Ventas
- ¿Qué tiempo tarda en activarse esta forma de pago?: Inmediatamente, una vez que se activa el
permiso en el departamento de Administración de Agencias - ¿Cuál es el proceso de solicitud?: El representante de Ventas al seleccionar el servicio de scanner
como método de pago, se instala un scanner para cheques en la agencia para realizar el pago. El
departamento de Administración de Agencias activará los permisos en y será transferido con
soporte técnico para la instalación del servicio.- a. Cargo de $35.00 mensuales por el uso del scanner.
- b. Cargo de $0.35 por cada cheque procesado.
- c. Cargo de $25.00 por cada cheque rechazado o la cantidad máxima permitida bajo la ley estatal correspondiente
E-Check
El agente realiza el pago de manera electrónica a través de sistema de Maxi.
- ¿Quién canaliza la solicitud?: Representante o Agente
- ¿Qué tiempo tarda en activarse esta forma de pago?: Inmediato
- ¿Cuál es el proceso de solicitud?: Una vez que se solicita esta forma de pago los permisos pueden
ser activados por el departamento de Cobranza o de Administración de Agencias y será trasferido
con soporte técnico para configurar las cuentas el agente desde el sistema de Maxi, ingresará la
información de su cuenta y realizará el pago desde su agencia utilizando la opción de E-Check, en
sus días de pago asignados.
Armored Services
El Agente deposita a través de servicio de recolección de valores.
Armored Truck
Un camión de valores pasa directamente a la agencia a recolectar el depósito. Los agentes preparan el
depósito con la ficha y en la bolsa del banco al que corresponda, listan el contenido en el libro de registro,
el recolector lo firma y lo dirige a la bóveda de la compañía recolectora.
- ¿Quién canaliza la solicitud?: Representante de ventas.
- ¿Qué tiempo tarda en activarse esta forma de pago?: Una vez que es aprobado tarda 2 a 3 semanas
en iniciar el servicio. - ¿Cuál es el proceso de solicitud?: El representante de ventas envía la solicitud del servicio a
[email protected]. Cuando se recibe la solicitud del representante el departamento de tesorería solicita la cotización y se reenvía al Representante y Gerente de Ventas para la aprobación. Una vez aprobado se escala con el branch manager de la compañía recolectora solicitando la fecha exacta de inicio, el envío del libro de registro, y la creación de un perfil de recolección al departamento de [email protected] y se informa al Representante y al agente.
Smart Safe
El agente deposita diariamente el dinero de su producción en una caja fuerte inteligente que transmite los
depósitos directamente al banco. El efectivo depositado es recolectado dos a tres veces por semana, o de
acuerdo a la necesidad del agente.
- ¿Quién canaliza la solicitud?: Representante de Ventas
- ¿Qué tiempo tarda en activarse esta forma de pago?: Una vez firmado el contrato el proceso de
inspección, delivery, instalación, programación y training, tarda 10 a 11 semanas. (Si es reubicación
de una smart safe tarda de 6 a 7 semanas) - ¿Cuál es el proceso de solicitud?: Representante envía solicitud a [email protected] y el
área de reconciliaciones solicita la cotización y se reenvía al Representante de Ventas y Gerente de
Ventas, para la aprobación. Una vez aprobado, se envía el contrato a la gerencia de tesorería para
la firma y se escala con el Branch Manager de la compañía recolectora, se solicita la fecha exacta
de inspección, envío, instalación, programación y entrenamiento. Solicitamos la creación de un
perfil de smart safe a [email protected] y se informa al Representante de Ventas.
NOTA IMPORTANTE: Los contratos son por 5 años (si por alguna razón dejara de necesitar el servicio,
avisamos a la compañía recolectora y está la reubica en un depósito o en otra agencia que la necesite.
Cash Vault By Mail
El agente deposita el dinero de su producción, a través del United States Postal Service (USPS). Los
depósitos se preparan y registran dentro del sistema de DTS Connex, y se envían dentro de un sobre de
USPS con número de rastreo, a la bóveda de Wells Fargo.
El límite por sobre es de $5,000 dólares, pero pueden mandar los sobres que sean necesarios.
Para que este servicio sea solicitado se requiere que la agencia cuente con una subcuenta activa de Wells
Fargo.
- ¿Quién canaliza la solicitud?: Representante de Ventas
- ¿Qué tiempo tarda en activarse esta forma de pago?: Aproximadamente 10 días hábiles si la
agencia tiene subcuenta con Wells Fargo, y 7 a 15 días hábiles adicionales si es necesario solicitar
la una subcuenta. - ¿Cuál es el proceso de solicitud?: La Solicitud la envían los representantes de ventas, mediante un
correo a [email protected] solicitando el servicio. Tesorería a su vez, pide la activación a Wells
Fargo por email copiando también a [email protected] para su conocimiento y para que se le envíen a la agencia, fichas y bolsas de depósito, así como los sobres especiales de USPS. En este correo se incluye además de la información de la agencia (nombre, dirección, teléfono, nombre del dueño, número de subcuenta) y copia de la licencia del negocio. En seguida se manda otro correo por separado a DTS Connex con la información de la agencia excepto por la subcuenta y la licencia ya que ellos piden que no se incluyan cuentas bancarias porque su sistema no almacena ninguna información confidencial, pero se les anexa la forma: dts_location_activation.
ATM Card
El Agente deposita efectivo en un cajero automático por medio de una tarjeta.
- ¿Quién canaliza la solicitud?: Representante de Ventas
- ¿Qué tiempo tarda en activarse esta forma de pago?: 15 días hábiles
- ¿Cuál es el proceso de solicitud?: La Solicitud la envían los representantes de ventas, mediante un
correo a [email protected] solicitando el servicio, para que este método de pago es necesario
que la agencia cuente con una subcuenta activa de Wells Fargo. Se crea un perfil en el banco para
el agente y así obtener una tarjeta, con este método de pago se podrán realizar múltiples depósitos
el mismo día con un límite de hasta $3,000 por transacción.
Night Drop Box
El Agente realiza su depósito en efectivo en una caja de seguridad del banco fuera de los horarios de
atención.
- ¿Quién canaliza la solicitud?: Representante de Ventas
- ¿Qué tiempo tarda en activarse esta forma de pago?: aproximadamente 15 días.
- ¿Cuál es el proceso de solicitud?: La Solicitud la envían los representantes de ventas, mediante
un correo a [email protected] solicitando el servicio, el departamento de tesorería solicitara
el servicio con el banco una vez que se obtiene respuesta. Tesorería enviará la notificación de que
la llave está disponible al representante de ventas para que el agente con su identificación la
retire de la sucursal del banco El agente visitara la sucursal y dejará su bolsa de depósito dentro
del compartimiento exterior, el depósito deberá ir preparado de manera correcta al momento
que el agente realice su depósito no recibirá una ficha de depósito, tendrá que recogerla al día
siguiente.
Wire Transfer
El Agente desde su cuenta bancaria hace una transferencia electrónica a la cuenta de Maxi
- ¿Quién canaliza la solicitud?: Representante e Ventas o Agente
- ¿Qué tiempo tarda en activarse esta forma de pago?: Inmediata
- ¿Cuál es el proceso de solicitud?: El departamento de Tesorería le proporciona el número de
cuenta y número de ruta al agente para realizar la trasferencia. Si el agente realiza el depósito antes
de las 12 del mediodía, el Wire Transfer quedará reflejado aproximadamente en una hora, si el
agente realiza el depósito después de la hora mencionada se reflejará hasta el día siguiente.
Cheque de caja
El agente compra y envía un cheque de caja bancario a Maxi por correo certificado.
- ¿Quién canaliza la solicitud?: Representante e Ventas
- ¿Qué tiempo tarda en activarse esta forma de pago? Inmediata
- ¿Cuál es el proceso de solicitud?: El Representante de ventas al momento de la apertura de la
agencia al llenar la aplicación selecciona el banco y notificara al departamento de Administración
de Agencia [email protected] que van a utilizar este método de pago, esta forma de pago solo
será provisional y mientras se tenga otra forma de pago el cheque de caja será enviado a la
dirección de Maxi, Colinas Blvd, Suite 2000x Irving, Tx. 75039.